Trocha historie a úvah
Ve středověku v českých zemích existoval institut “rodinný nedíl” tak jak je stále nazýván a jak se o něm přednáší na právnických fakultách. Nabýval dvou podob, šlechtický a selský.
Uživit rodinu znamenalo nedrobit rodinný majetek. Ten přecházel pouze na jednoho člena rodiny (prvorozený syn). Tehdejší společenské zřízení (stavovská monarchie) a stav technologií (převážně ruční výroba a zemědělství s trojpolním systémem hospodaření) učinily z rodinného nedílu nutnost.
Současnost
V podstatě stejné pravidlo platí dodnes. Nelze rozprodat majetek či ho zablokovat nesmyslnými spory. Díky rozvoji civilizace a přebírání “šikovných” právních instrumentů máme poněkud širší možnosti. (např. fondy, nadace, investiční akciovky, dědické odkazy, dědění s podmínkou, německý model správy společnosti dozorčí radou, evropská akciová společnost, daňové ráje, off-shore společnosti, anonymizace vlastnictví atd.)
Jak na to?
Můžeme na schůzce probrat věci jako
- Family office
- konsolidace neboli zjednodušení správy majetku
- mezigenerační transfer předání firmy
- rodinný holding
- nadace
- svěřenský fond
- Asset management
- Risk management
- Wealth Management
- Wealth planning
- struktura řízení majetku
- benefity členům rodiny
- ochrana před předčasným úmrtím (dědické řízení a spory, manželské spory) snížení nervozity ostatních členů rodiny
- plánování nástupnictví
- rodinná firma
- správa majetku v budoucnosti
Proč my?
Jako daňový poradce se vlastně stále zabývám ochranou majetku klientů. A jako vlastní daňové poradenství i tento úkol se snažím dělat co nejlépe. To, že FAMILY & FUND poradenství patří mezi moje běžné úkoly poznáte na první schůzce.